所有参与本次网上申购的投资者申购时均须持有上海证券账户卡。尚未办理开户登记手续的投资者须于2021年1月25日（T日）网上申购日（含）前办理上海证券账户开户手续。若网上发行未全额认购，网上申购不足部分将转至网下，由参与网下申购的投资者认购。卷烟新闻1月25日消息，据悉，上海银行债券发行今日正式开放认购，中标率较高。
付息日：每年的付息日为可转债发行首日（即2021年1月25日）起的每一整年的当天。若该日为法定节假日或休息日，则顺延至下一个工作日，顺延期间不额外支付利息。当有效申购总额小于或等于最终网上发行金额时，投资者按有效申购金额认购上海银行转债。参与网下发行的机构投资者可以选择同时参与网上申购，但同一证券账户的网下和网上申购数量不得超过各自的申购限额。
1、上银转债上市预估价
若网上社会公众投资者认购和网下认购数量累计超过原A股股东优先配售后本次发行的可转债剩余数量，除原A股股东优先认购全额配售外，发行人、主承销商和主承销商将根据优先配售后的余额和网上、网下实际申购情况，按照网上发行中签率和网下配售的原则确定最终网上和网下发行数量。比例趋于一致。
2、上银汇款
认购金额200亿元以下的部分由主承销商承销，承销基数为200亿元。主承销商将根据线上线下资金到位情况确定最终配售结果和承销金额。主承销商的承销比例原则上不发生变化。超过本次发行总额的30%，即原则上承销金额最高为60亿元。投资者应于股权登记日收市后，检查其证券账户中的上海银行配售债券的可分配余额。投资者须注意发行日至上市交易日期间公司股价波动、利率波动导致可转债价格波动的投资风险。
3、上银导轨型号含义
原股东可优先配售的上海银行转债数量为股权登记日（2021年1月22日，T-1）收市后登记的上海银行股票数量。可转债比例按照可配售可转债数量计算，然后按1000元/手折算为手，每手为1个申购单位。本次网上发行上海银行转债的债权登记，由登记公司根据上交所计算机主机传输的中签结果进行。
4、上银企业银行
上海证券交易所交易系统主机根据委托申购情况统计有效申购总额和申购账户数，确定申购对象及可申购的上海银行转债数量。证券投资基金、基金管理公司认购、持有上海银行转债，应当遵守有关法律法规和中国证监会的相关规定，并自行承担相应的法律责任。
与长三角地区其他城市商业银行相比，上海银行的经营指标并不突出。与同类资产相比，贷款及债券投资收益率处于较低水平；负债方面，上海银行20上半年存款余额与负债之比约为58%，平均利率为2.22%，与宁波银行的72%/1.95%有较大差距。